3月8日，Salesforce的金融服務云（Financial Services Cloud）面市，但是業(yè)內隨之產生的疑問是，這種模式能否增加個性化財富管理的規(guī)模，使其足以迎合千禧一代投資者用戶的青睞。
Salesforce金融服務云能否實現大規(guī)模個性化財務指導？
對于Salesforce來說，金融服務項目的一部分是重新包裝現有的工具，側重于增加為客戶管理賬戶和資產。目前，金融服務云的價格為每個用戶150美元/月起，已經有超過20家技術和集成合作伙伴宣布將進一步推動該產品。
Salesforce的金融服務云總經理Simon Mulcahy表示，很多投資者對他們的理財顧問感到不滿，而且希望獲得更多財務和目標方面的協(xié)作式建議。他表示：“這些投資者用戶想要顧問針對自身進行個性化的指導，而Salesforce正在嘗試將傳統(tǒng)的服務桌面功能和理財顧問結合起來，以幫助顧問們能夠滿足這些年輕客戶的需要。”
一般來講，理財顧問分為抽取傭金和只收取費用兩種模式，那么投資者是否會對于不同模式顧問產生不同感受，以及具體成因是什么？對此，Mulcahy沒有給出相關的數據分析結果。Salesforce認為，銀行或保險公司的銷售人員沒有扮演好理財顧問的角色是客戶不滿意的原因，而解決辦法就是改進他們的協(xié)作方法，Salesforce的金融服務云的作用正在于此。
此外，Mulcahy還表示：盡管大型金融服務公司受到更多的投資者追捧，但是小的財務顧問公司也能夠從這種外延和金融服務云（Financial Services Cloud）工具中獲益。
據了解，Salesforce金融服務的功能包括：
- 客戶檔案和客戶家庭情況，這些信息能夠讓顧問了解每個客戶及其人脈網絡。了解這些信息的目的是建立一對一的關系。
- 財富主頁自動執(zhí)行管理任務，這樣顧問們能夠更有效率地工作。
- 協(xié)作工具讓顧問和投資者用戶能夠不間斷地進行溝通。
為了大規(guī)模地實現這種個性化的咨詢，Salesforce計劃混合使用自動化、分析和參與工具。目前尚不清楚會不會加強面對面的會談的支持。Mulcahy表示：“顧問將能夠在日常工作中管理更多的客戶，并且增長業(yè)務數量。”
